Protégez votre avenir financier et celui de votre famille avec nos services d’experts.

Ce matin, tout va encore plus vite que d’habitude. Un client vous demande de devancer sa livraison, mais votre collaborateur clé vient de vous annoncer qu’il vous quitte pour un emploi avec un régime de retraite complet. Ce n’est pas tout. Vous savez que vous devez mettre de l’ordre dans certains aspects de votre gestion: mieux gérer vos liquidités, optimiser vos placements et vos rendements, réduire votre facture d’impôt, protéger vos personnes clés et votre entreprise contre certains risques, assurer la continuité de vos affaires, etc.

Il y a quelques minutes, un visiteur est entré dans votre bureau. Il prend maintenant des notes et esquisse des solutions. Il ne peut pas gérer votre entreprise à votre place, mais pour tout le reste, il peut vous proposer un plan concret et vous accompagner dans sa réalisation.

Faites-nous confiance pour vous fournir les solutions adaptées à vos besoins et tout deviendra plus simple. C’est normal, on se mêle de vos affaires.

EXPERTISE

Nous sommes en mesure de vous offrir des solutions en élaborant un plan global qui intègre différentes solutions de placement et d’assurance.

OBJECTIVITÉ

Nos recommandations sont objectives et nous sélections parmi des milliers de produits financiers ceux qui répondront le mieux à vos besoins.

PROXIMITÉ

Nous connaissons le monde des affaires parce que nous sommes nous-même en affaires. Nous comprenons votre réalité.

VIGILANCE

Nous mettons constamment nos connaissances à jour et restons à l’affût de l’actualité économique de manière à vous offrir des conseils adaptés à l’évolution des marchés.

NOTRE EXPÉRIENCE

L’intérêt de vos employés est notre priorité. Notre mandat consiste à vous diriger vers les solutions personnalisées et optimales pour chacun des membres de votre organisation. Grâce à notre expertise et notre offre de service complète, vous et vos employés serez certains d’être bien protégés tout au long de votre vie.

FAIRE ÉQUIPE. FAIRE CONFIANCE.

Vous travaillez fort pour développer vos affaires. Heureusement, vous n’êtes pas le seul. Notre travail permet d’actionner différents leviers à toutes les étapes du développement de vos affaires pour soutenir votre entreprise, faire croître vos actifs et les protéger.

Le régime d’épargne collectif est l’un des meilleurs moyens d’épargner en vue de la retraite. Les régimes enregistrés, comme les REER collectifs et les régimes de retraite, vous permettent de verser régulièrement des cotisations sur une longue période et de profiter ainsi de la méthode des achats périodiques par sommes fixes. En plus des avantages fiscaux que procure le REER personnel, le régime d’épargne-retraite collectif offre les avantages suivants :

• Avantages fiscaux immédiats, grâce aux retenues salariales
• Cotisations patronales s’ajoutant à vos cotisations personnelles
• Gestion professionnelle des placements
• Les taux d’intérêt et les frais de gestion sont établis en fonction du pouvoir d’achat de votre régime collectif

AVOCAT, COMPTABLE, COURTIER HYPOTHÉCAIRE ET NOTAIRE

Nous avons accès à des expertises professionnelles complémentaires pour vous guider et vous offrir une seule vitrine vers toutes les personnes ressources dont vous avez besoin. Les régimes collectifs peuvent également offrir une protection contre les créanciers. L’actif que vous détenez dans le régime collectif peut ainsi être protégé contre toute poursuite judiciaire intentée par un créancier afin de recouvrer les sommes que vous lui devez. Les propriétaires d’entreprise, entrepreneurs, professionnels ou autres personnes préoccupées par leur responsabilité civile seront heureux de bénéficier de la protection contre les créanciers offerte au titre du régime collectif.
Les entreprises de cinq employés ou plus qui sont âgés de 18 ans ou plus et qui comptent au moins un an de service continu auront l’obligation d’offrir un REER et d’y inscrire automatiquement leurs employés.

VOUS PROTÉGER ET PROTÉGER VOTRE ENTREPRISE

Générer des liquidités si vous ou un associé deveniez incapable d’accomplir vos tâches

GÉRER VOTRE ACTIF

Réinvestir vos bénéfices ou les distribuer en salaires et en dividendes. Alléger vos impôts. Optimiser vos rendements.

PLANIFIER VOTRE RELÈVE ET VOTRE AVENIR

Préciser les projets que vous aurez après le transfert de votre entreprise, et mettre en place un plan de relève

Dans le but d’offrir des avantages concurrentiels et d’assurer le bien-être de vos employés, nous vous proposons d’aborder le CÉLI autrement. La majorité des organisations offrent à leurs employés une vaste gamme d’avantages sociaux incluant des protections d’assurance-vie, invalidité et maladies graves. Ces régimes sont avantageux en apparence mais peuvent susciter des contraintes, soit la majoration du coût de la prime après réclamation, la couverture complémentaire dispendieuse et des protections génériques non adaptées à la réalité individuelle de chacun.

Les employés cherchent une assurance collective pour les paramédicaux (soins de santé), pour les lunettes de vue et les soins dentaires. Par ailleurs, ces protections devraient être consommées à même le budget personnel de l’employé et non réclamées à une assurance collective, puisque cette dernière réagit au gré des réclamations et son coût croît année après année. L’assurance collective n’offre pas autant de flexibilité à ses adhérents que le CÉLI-santé.

RÉVISION ANNUELLE

Nous nous engageons à vous offrir un suivi personnalisé au moins une fois par année ou dès que vous le souhaitez.

  • Laissez-nous savoir quelles sont vos disponibilités, nous vous rappellerons au moment qui vous convient le mieux. Rendez-vous avec un courtier.
  • Des questions ? Contactez un courtier au 514 729 6001 ou écrivez-nous.